ABN AMRO’ya Kara Para Aklamayı Önleme Kontrollerindeki Eksiklikler Nedeniyle 8,5 Milyon Avro Ceza

DNB tarafından yapılan incelemelerde, ABN AMRO’nun özellikle Rusya’ya yönelik yaptırımların dolaylı yollarla aşılmış olabileceğine ilişkin işaretler karşısında yeterli önlem almadığı belirtildi. İnceleme, Eylül 2023 ile Eylül 2024 tarihleri arasındaki dönemi kapsadı.

Şüpheli İşlemler Yeterince Araştırılmadı

Merkez Bankası, bazı müşterilerin yüksek miktarda nakit para çekmesi ve kara para aklama riski yüksek ülkelere yapılan ödemeler konusunda bankanın yeterli derinlikte inceleme yürütmediğini kaydetti.

DNB açıklamasında, risk odaklı denetim yaklaşımı gereği bu tür durumlarda daha kapsamlı ve eleştirel bir araştırma yapılmasının beklendiği vurgulandı.

Yetkililer, bankanın bazı durumlarda müşterilerden aldığı açıklamaları yeterince doğrulamadan kabul ettiğini belirtti.

Rusya Bağlantılı İşlemler İnceleme Konusu Oldu

DNB'nin raporunda yer alan örneklerden birinde, bir müşterinin Rusya ile ticari bağlantılarının bulunduğuna dair işaretler olduğu ifade edildi.

ABN AMRO'nun konuya ilişkin müşteriden bilgi aldığı ancak elde edilen açıklamalarla yetinerek daha kapsamlı bir araştırma yapmadığı belirtildi. Denetim makamı, bu tür durumlarda ilave incelemelerin gerekli olduğunu savundu.

Yüz Binlerce Avroluk Nakit Çekimler

İncelenen bir başka dosyada ise bir müşterinin hesabına birkaç kez yüz binlerce avro yatırıldığı ve paranın kısa süre içinde nakit olarak çekildiği tespit edildi.

DNB, bankanın söz konusu hesabı kapatmak için iki aydan fazla süre beklediğini ve bu süreçte yeterince hızlı hareket etmediğini değerlendirdi.

Banka Hataları Kabul Etti

ABN AMRO, denetim sonucunda tespit edilen eksiklikleri kabul ettiğini açıkladı. Bankanın iş birliği yapması ve gerekli iyileştirme çalışmalarını başlatması nedeniyle cezanın 10 milyon avrodan 8,5 milyon avroya indirildiği bildirildi.

Banka yönetimi, kara para aklamayla mücadele sistemlerinin güçlendirilmesi için çeşitli düzeltici adımlar attıklarını duyurdu.

Daha Önce de Ceza Almıştı

ABN AMRO, kara para aklamayı önleme yükümlülüklerini yerine getiremediği gerekçesiyle daha önce de soruşturma konusu olmuştu.

Banka, yaklaşık beş yıl önce yürütülen bir soruşturma kapsamında savcılıkla uzlaşarak 480 milyon avro ödeme yapmıştı.

Uzmanlardan Eleştiri

Uzmanlar, kara para aklama ve yaptırım ihlali riski taşıyan müşterilerin daha sıkı şekilde denetlenmesi gerektiğini vurgularken, DNB'nin bankaların bu konudaki yükümlülüklerini yakından takip etmeyi sürdüreceğini belirtiyor.